Le ofrecemos más ventajas que le permiten seguir creciendo. Con ésta cuenta podrá mantener sus fondos en moneda extranjera de manera lícita, de acuerdo a lo establecido en el Convenio Cambiario N° 20, del 14 de junio de 2012, Resolución N° 12-09-01 publicada en Gaceta Oficial N° 40.002 el 07 de septiembre de 2012; Resolución N° 13-02-01 publicada en la Gaceta Oficial N° 40.108 el 08 de febrero de 2013 y Resolución N° 13-03-01 publicada en la Gaceta Oficial N° 40.133 el 21 de marzo de 2013, por el Banco Central de Venezuela. Este instrumento financiero está dirigida a personas naturales mayores de edad y residenciadas en el país, a personas jurídicas, que estén o no domiciliadas en Venezuela.

 

Beneficios

  • Sin monto mínimo de apertura.
  • Para la Cuenta Corriente en Moneda Extranjera (USD), no son emitidas chequeras, ni se aceptan cheques con cargo a ellas.
  • Se moviliza a través transferencias.
  • Con Tesoro en línea usted podrá realizar consultas de saldos.

 

Personas naturales mayores de edad residenciadas en el territorio nacional podrán mantener fondos en divisas en la cuenta, provenientes de:

  • Remesas enviadas por familiares residenciados en el extranjero, pensiones y jubilaciones causadas en el exterior.
  • Asignaciones pagadas por organismos internacionales con ocasión del desempeño de funciones de dirección o asesoría en aquellos, así como las pagadas en virtud de la representación de la República Bolivariana de Venezuela en tales organismos que no deriven de la prestación de servicios profesionales en el exterior.
  • Ingresos percibidos en razón de las exportaciones realizadas y que pueden retener y/o administrar conforme a la normativa cambiaria aplicable.
  • Rentas pagadas con ocasión de la inversión en instrumentos financieros así como el pago del capital de los mismos.
  • Operaciones SICAD según corresponda.

Las cuentas en Moneda Extranjera (USD), mantenidas por las personas naturales y  personas jurídicas podrán movilizarse por sus titulares mediante instrucciones de transferencia de fondos totales por parciales a cuentas en bolívares soberanos, a razón de la venta efectuada al Banco Central de Venezuela al tipo de cambio vigente, instrucciones de transferencia hacia cuentas en el exterior o para pagos de gastos de consumo y retiros efectuados con tarjetas de débito en el exterior, asimismo, los titulares de dichas cuentas podrán optar por ordenar al Banco a adquirir, por su cuenta, en los mercados financieros internacionales, títulos denominados en moneda extranjera.

Se permitirá  los  retiros de efectivo a través de cajeros automáticos y pago de gastos de consumo efectuados con tarjetas de débito. Solo están permitidos para personas naturales en el exterior.

El banco podrá solicitar a sus clientes toda la información que considere necesaria para determinar que la naturaleza  de los depósitos y transferencias por éstos recibidas se corresponde con alguna de las operaciones descritas y autorizadas por el Banco Central de Venezuela. Las divisas recibidas con ocasión de transferencias provenientes del extranjero por operaciones distintas a las indicadas, así como aquellas respecto de las cuales no pueda determinarse suficientemente la causa que les da origen, serán de venta obligatoria al Banco Central de Venezuela, dentro de los 2 días hábiles bancarios siguientes a su fecha de recepción.

Las comisiones derivadas de la Cuenta Corriente en Moneda Extranjera (USD), serán cargadas al cliente de acuerdo con las tarifas y comisiones autorizadas por el Banco Central de Venezuela indicadas en el tarifario  del banco que se encuentra a disposición de los clientes en las Oficinas Bancarias y Banca Corporativa y en la página web.

 

Requisitos mínimos exigidos para la apertura de cuentas

  • Copia de la Cédula de Identidad. En caso de ser extranjero suministrar fotocopia legible del pasaporte vigente. (El documento original sólo se presenta para verificar la información).
  • Registro de Información Fiscal (RIF) expedido por el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT). El documento debe encontrarse vigente y especificar la dirección del domicilio actual.
  • Referencias Bancarias originales, donde deberá contener el nombre y sello húmedo del Banco emisor (excepto para personas que abren cuenta por primera vez en una Institución Bancaria).
  • Dos (2) referencias personales (no familiares), documento físico que deberá contener los siguientes datos de la persona a ser contactada: nombre, apellido, cédula de identidad, dirección de domicilio, así como número de teléfono local y móvil.
  • Constancia de trabajo original emitida en papelería de la empresa (membrete, número de RIF, dirección y teléfonos locales), la misma debe indicar nombre, fecha de ingreso, cargo que desempeña y sueldo básico mensual, firmada y sellada por la empresa (vigencia no mayor a 60 días).
  • Original del Informe de Atestiguamiento sobre ingresos (informe de aseguramiento o certificación de ingresos) firmado por un Contador o Administrador colegiado. Este documento se debe consignar cuando se trate de personas de libre actividad económica y otros ingresos.
  • Copia del recibo de servicio público y/o privado en el cual se evidencia la dirección de habitación. En caso de no poseer vivienda, copia del contrato de arrendamiento y/o constancia de residencia emitida por la autoridad competente en la materia como lo son: jefaturas civiles, consejos comunales, junta parroquiales, junta de condominio, alcaldías, registro civiles o el Consejo Nacional Electoral (CNE). El documento consignado debe especificar la dirección de domicilio actual, con una vigencia no mayor a 60 días.
  • En caso de ejercer actividades económicas de forma independiente con ingreso mensual menor a cuatro (4) sueldos mínimos, suscribir Declaración Jurada de tener una Actividad Económica Independiente (formato suministrado en la Oficina Bancaria).
  • En caso de estado civil casado o unión estable de hecho (concubinato). El Cliente deberá proporcionar información de manera verbal los siguientes datos: nombres y apellidos completos, número de cédula de identidad, número de RIF, número de comprobante del RIF, fecha de nacimiento y fuentes de ingresos del cónyuge.
  • Cualquier otro documento relacionado con el cliente y sus actividades.

 

En caso de poseer un poder:

El poder deberá contener información según los siguientes criterios:

  • El cliente otorga el poder fuera del Territorio Nacional: El poder deberá estar debidamente legalizado ante el Consulado de la República Bolivariana de Venezuela en el país de origen, o apostillado de conformidad con lo establecido en la Convención de la Haya del 5 de Octubre de 1961 y traducido al idioma castellano por un Intérprete Público autorizado en la República Bolivariana de Venezuela.
  • El cliente otorga el poder dentro del Territorio Nacional: El poder deberá estar notariado.
  • El apoderado deberá poseer los requisitos exigidos por el Banco del Tesoro, C.A. Banco Universal, para realizar la apertura de una Cuenta Corriente y/o de Ahorros de acuerdo a la actividad económica del otorgante.

 

En caso de Estado Civil:

  • Soltero: el Cliente debe entregar la copia de la cédula de identidad donde se demuestre referido estado civil.
  • Casado: el Cliente debe indicar de manera verbal los datos del cónyuge como lo son: documento de identidad del cónyuge, número de RIF, número de comprobante del RIF, primer nombre, segundo nombre, primer apellido, segundo apellido, fecha de nacimiento y fuente de ingresos.
  • Unión Estable de Hecho (Concubino): el Cliente debe indicar de manera verbal los datos del conyugue como lo son: documento de identidad del conyugue, número de RIF, número de comprobante del RIF, primer nombre, segundo nombre, primer apellido, segundo apellido, fecha de nacimiento y fuente de ingresos.
  • Divorciado: el Cliente debe entregar la copia de la cédula de identidad donde se demuestre referido estado civil o sentencia de divorcio.
  • Viudo: el Cliente debe entregar la copia de la cédula de identidad donde se demuestre referido estado civil o acta de defunción.

 

Descargue

Solicitud de transferencias de fondos en moneda extranjera - Planilla multiple

Declaración jurada de origen y destino de los fondos en moneda extranjera