Skip to Content

Cumplimiento Normativo / Prevención y

Control de Legitimación de Capitales y

Financiamiento al Terrorismo

 

Legitimación de Capitales (LC) es el proceso de esconder o disimular el origen, movimiento,  destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita queriendo aparentar que son provenientes de una actividad legítima. Este delito consta de tres (3) fases :

 

1. Colocación: se introducen las ganancias ilegales en el sistema financiero. En la mayoría de los casos esta etapa viene acompañada de la colocación de los fondos para hacerlos circular a través de instituciones financieras.

 

2. Procesamiento: se realiza una serie de transacciones financieras a fin de evitar la detección y evadir las investigaciones sobre el origen y fuente de los fondos provenientes de actividades ilícitas.

 

3. Integración: los fondos son incorporados en la sistema económico, aparentando ser de origen o fuente lícita.

 

El Financiamiento al Terrorismo (FT): es la actividad que ejecuta una persona (natural o jurídica) al proporcionar apoyo financiero a terroristas u organizaciones de esta naturaleza con el objetivo patrocinar actos encaminados a provocar un estado de terror en el público en general, invocando propósitos políticos, filosóficos, ideológicos, raciales, étnicos, religiosos o de cualquier otra naturaleza para justificarlos. Las etapas del proceso del financiamiento al terrorismo:

 

1. Recaudación: es la búsqueda de fuentes de financiamiento por parte de las organizaciones terroristas, que pueden provenir de fondos legítimos e ilegítimos.


2. Disposición: es el  movimiento de los mismos fondos, que a través de técnicas buscan ubicarlos en manos de los destinatarios en el lugar deseado.

 

3. Utilización: los recursos obtenidos son transferidos y acumulados para ser destinados a la logística operativa, que abarca la planeación y realización de actos terroristas.

 

Una vez ejecutadas éstas fases los efectos se reflejan directamente en la economía de los países, provocando consecuencias negativas en su desarrollo y estabilidad, política y social.

 

A fin de minimizar los riesgos asociados a los delitos de LC/FT, en la República Bolivariana de Venezuela se encuentran vigentes las siguientes normas, que bajo ningún concepto pueden ser ignoradas:

 

  • Constitución de la República Bolivariana de Venezuela.
  • Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT).
  • Ley Orgánica de Drogas.
  • Ley de Instituciones del Sector Bancario.
  • Resolución 119-10. Normas Relativas a la Administración de Riesgos Relacionados con los Delitos Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a las instituciones reguladas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario y Resolución 136-3 y las Normas para una adecuada administración de Riesgos.

 

 

 

Contribuye con la Prevención

 

  • Al momento de abrir una cuenta, suministra la información correcta y toda la documentación exigida.
  • Informa al empleado bancario el origen y destino de tus fondos cuando éste los solicite en las operaciones de taquilla, según los montos establecidos en la normativa interna del banco.
  • No permitas que terceros utilicen tu cuenta para realizar operaciones cuyo destino desconoces.
  • Actualiza periódicamente tus datos (dirección, teléfonos, actividad económica, entre otros).
  • Entrega los documentos que te sean exigidos, colaborando con el personal durante la apertura de cuentas, durante la realización de transacciones o cualquier otra operación que lleven a cabo en las oficinas bancarias o áreas de negocios.
  • Mantén resguardado tu documento de identidad (cédula ó pasaporte) de manera que terceras personas no tengan la posibilidad de usurpar tus datos personales, abriendo o movilizando cuentas bancarias con fines ilícitos.

 

 

Descargue:

 

Año 2014:

Boletín Informativo N° 1

Boletín Informativo N° 2

Boletín Informativo N° 3

 

 

Año 2015:

Boletín Informativo N° 4

Boletín Informativo N° 5

Boletín Informativo N° 6

 

Año 2016:

Boletín Informativo N° 7

Boletín Informativo N° 8

Boletín Informativo N° 9

 

Ver:

Documento de Buen Gobierno Corporativo.

 

Gestión de la Gerencia General de Cumplimiento Normativo del Banco del Tesoro C.A. Banco Universal.

 

Manual de Políticas, Normas y Procedimientos de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.

 

Código de Ética de los Trabajadores.

 

Cuestionario actualizado Wolfsberg AML.

 

Declaración de Políticas de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.


 

Contáctenos:

 

Si desea conocer más detalles sobre los productos y servicios visite nuestra red de oficinas y taquillas bancarias o comuníquese al Centro de atención telefónica llamando al número 0800 BANCA 00 (0800 22622 00) opción 3 o al 0800 BTESORO (0800 2837676).